警惕那些以投資為名義進行的詐騙

　　融資通常是指貨幣資金的持有者和需求者之間，直接或間接地進行資金融通的活動。警惕那些以投資為名義進行的詐騙。

　　1、以投資為名，在融資之前要企業繳納各種的費用。

　　這些費用從幾萬元、幾十萬元到百余萬元不等，均要求企業支付以后才能幫忙融資?！罢幩侥脊蓹嗷鸸径加凶约旱墓芾碣M用，當他們決定投資一家公司或將一家公司納入考察范圍時，會自行支付差旅費、管理費及聘請第三方機構進行盡職調查等費用。巧立名目收費的企業往往不是正規投資公司?！?/p>

　　2、勾結詐騙

　　即投資公司本身并不收取任何費用，但是在考察投資過程中會表示：“項目還是比較好的，但是需要包裝、策劃，要找指定的中介機構做商業計劃書，或者必須找某某會計師事務所、某某評估機構進行財務處理及評估?！逼髽I向這些中介機構“交錢”之后，中介機構會與投資公司分成，之后投資公司卻可能以種種理由，使投資計劃不了了之。

　　3、收保證金

　　利用國家金融政策，以提供大額存款、銀行保函等幫助企業貸款的方式，要求企業提交訂金。

　　假投資公司提供的協議上一般會規定，《銀行保函》開出并由項目方銀行核保后，項目方必須一次性付清所有手續費，并要求一周最多兩周內項目方銀行必須放貸，如不能放貸則不負任何責任。

　　大額存單、有價證券抵押貸款的陷阱利用的就是時間差，即出資方給融資方的有效時間內，銀行上級部門的核準手續根本辦不下來，這樣出資方就堂而皇之地吃掉融資方先期交付的保證金。

　　在當前我國產權投資領域缺少相應法律監管的情況下，上述行騙手段有的能夠訴諸法律，但有的打的是擦邊球，企業追索困難。所以提醒有意進行融資的企業，在一開始就要有所警惕。